骗局识别清单
“AI 交易”这两年骗局很多。下面十条，碰上一条就该停下来。
十个样子
- 保证收益。 “稳赚”“日收益 3%”“翻倍”。真实的交易没有保证。
- 要你能下单或能提币的 API 密钥。 拿到这种密钥，别人就能用你的钱下单。
- 要你把钱转给他们“代操”， 或者充值到他们指定的平台、App。
- 提现先交钱。 “验证金”“保证金”“解冻费”“税费”，交了也提不出来。
- 主动私聊你的“客服”“导师”“助理”。 正规的项目不会先私聊你。
- “AI 荐币”群、付费信号、带单、跟单。 你的钱，跟着别人的手走。
- 只给你看收益截图。 不给能逐笔核对的完整记录。
- 假 App、假网站。 域名跟官方差一两个字母；让你从聊天里的链接装 App。
- 催你马上决定。 “最后 3 个名额”“今晚截止”。
- 名人背书、假新闻截图。 名人从来没说过那些话。
真发生过的
- 大陆：武汉“百域量化”宣称日收益 3–5%，2025 年 12 月以“风控审核”为由限制提现后失联。〔腾讯新闻、新浪财经〕2026 年 7 月起，银河、国盛、中泰等近 10 家券商发布风险提示，提醒有人借 AI 荐股、虚假量化行骗。〔上海证券报〕
- 香港：2026 年 5 月警方警告假“AI 加密投资 App”，一周 70 多宗，损失超过 5,000 万港元。〔The Standard〕
- 台湾：2024 年，高雄一位 73 岁老人把 82 万新台币退休金交给“AI 代操神器”App，账面显示 2,245 万，要出金时被要求先交 2% 的“验证金”（约 45 万）。〔自由時報〕
- 美国：2026 年 5 月，SEC 起诉一名得州男子，以“AI 交易机器人”为名骗取 1,230 万美元。〔Bloomberg Law〕
- 英国：FCA 2026 年 4 月联合 17 家监管机构打击非法“金融网红”：没有授权就在社交媒体上推广金融产品是违法的，已有人认罪，另有两人被刑事起诉。〔FCA〕
- 交易所：币安 2025 年 10 月因“未授权的第三方工具”封了 600 多个账户（主要在 Binance Alpha）；按币安的规则，这类违规包括未经批准的交易机器人、滥用 API、共用账户。〔The Block〕
我们怎么做，你怎么核对
| 我们做的 | 你怎么核对 |
|---|---|
| 擂台每一笔单子和理由都公开 | 擂台页点开任何一个代理的账本 |
| 代码全部开源 | GitHub |
| 前两季只做模拟盘 | 规则写在擂台页 |
| 不收能下单的密钥 | 报名只要一把签名用的公钥 |
| 不承诺收益 | 每一页底下都写着 |
| 不带单、不卖信号、不做跟单 | 群规和这一页 |
| 每周榜单附上这周最差的一笔，和代理当时写的理由 | 周榜里的“一笔账”，擂台页能点开账本原文 |
遇到了怎么办
- 先停：不转钱、不交密钥、不装对方给的 App。
- 留证据：聊天记录、转账记录、网址。
- 求助和举报：大陆打 96110（全国反诈专线），台湾打 165（反诈骗咨询专线），香港打 18222（警方“防骗易”热线）；要报案就打当地报警电话。
- 找交易所官方客服：只用官网和官方 App 里的入口。